Cómo descubrir una estafa de Forex

Equipo de eFXto enero 30, 2017 0 Comentarios
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Se dice que el volumen del mercado minorista de Forex supera el billón de dólares al día. Combina eso con las opciones y contratos de futuros sobre divisas, y el volumen literalmente podría alcanzar los 3 billones de dólares diarios.

Cómo descubrir una estafa de Forex

Hablando históricamente

En su informe de 2009, el Comité de Moneda Extranjera del Banco de Pagos Internacionales estimó que la cantidad total de transacciones relacionadas con Forex era de $3,2 billones de dólares. Con esta cantidad de dinero flotando en un mercado minorista no regulado, sin ninguna sede fija ni responsables, las estafas de Forex florecen prometiendo enormes fortunas en poco tiempo. Muchas de las estafas populares del pasado se acabaron gracias a las fuertes acciones de la CFTC y la formación en 1982 de la NFA, un ente autorregulado. Sin embargo, muchas estafas existen hoy en día, con nuevas apareciendo constantemente.

Las viejas estafas consistían en manipulaciones electrónicas de los spreads de los pares de divisas. El spread entre los precios de compra y venta básicamente es la comisión que cobra un bróker por procesar transacciones. Estos spreads usualmente son distintos para cada par de divisas. La estafa se da cuando los spreads difieren considerablemente en un bróker. Por ejemplo, una empresa deshonesta no ofrece el spread de 2 o 3 pips que se acostumbra para el EUR/USD, sino que establece un spread de 7 pips o más. Con 4 o más pips de spread, cualquier ganancia de transacciones de $1 millón desaparece por culpa de las comisiones. Esta estafa se ha calmado a lo largo de los últimos 10 años, aunque debes seguir teniendo cuidado de aquellos brokers offshore que no están regulados por la CFTC, la NFA ni ningún ente en sus naciones de origen. Estos comportamientos existen en la actualidad, y para los brokers es muy fácil empacar y desaparecer con el dinero cuando enfrentan acciones. Incluso hay muchas personas que han ido a prisión por estas estafas. Sin embargo, la mayoría de casos se han dado en empresas estadounidenses, dejando a las naciones offshore intactas.

Estafas con señales de trading

Una estafa popular de hoy en día se da con las señales de trading. Los vendedores de señales pueden ser empresas, administradores de dinero, compañías de gestión de cuentas u operadores particulares que prometen generar gigantescas riquezas por medio de recomendaciones profesionales. Estas personas pregonan su larga experiencia y habilidades de trading respaldadas por testigos que prácticamente podrían jurar ante un juez sobre lo estupendo que es el operador y la enorme fortuna que les ha generado. Las víctimas después pagan una determinada cantidad por tener el “privilegio” de acceder a las recomendaciones de estos vendedores. Muchos estafadores simplemente timan a algunas personas para luego desaparecer. Algunos hacen alguna buena recomendación de vez en cuando para que siga llegando el dinero. A pesar de que esta nueva clase de estafa se está convirtiendo lentamente en un problema de grandes proporciones, cabe mencionar que muchos vendedores de señales son honestos y hacen trading de la forma correcta.

Estafas en los mercados de hoy

Una estafa persistente, tanto en el pasado como en la actualidad, tiene que ver con los sistemas de trading de Forex. Estos estafadores afirman que sus sistemas pueden hacer operaciones automáticas que generan millones de dólares, incluso cuando duermes. El nuevo término para estos programas es “robots”, ya que tienen la capacidad de funcionar de forma autónoma. En todo caso, muchos de estos sistemas no han sido probados de ninguna manera por una fuente independiente que dé una reseña formal. Entre las cosas que se deben analizar están los parámetros y códigos de optimización del sistema. Si estos dos factores no son válidos, el sistema generará señales sin ningún valor, lo que haría que las víctimas apuesten en vez de operar. A pesar de que existen sistemas comprobados, siempre es necesario investigar estos sistemas de trading antes de implementarlos.

Otros factores para considerar

Los sistemas de trading siempre han tenido costos bastante elevados. Hace algunos años, se consideraba que $5.000 no era un precio alto por uno de estos sistemas. Se puede decir que esto en sí es la estafa. Ninguna persona debería pagar más que algunos cientos de dólares por un robot. Por lo tanto, tienes que tener mucho cuidado de los vendedores que ofrezcan programas a precios exorbitantes justificándose en resultados fenomenales. A pesar de que hay varios estafadores, vale la pena mencionar que existen muchos proveedores decentes y honestos con sistemas debidamente comprobados que pueden generar ingresos considerables.

Otro problema constante es la mezcla de fondos. Sin un registro individual de las cuentas, es imposible conocer el desempeño exacto de inversiones individuales. Como resultado, muchos ejecutivos de brokers pueden pagarse salarios gigantescos, comprar casas, automóviles o aviones, o simplemente desaparecer con el dinero. La tentación es, en algunos casos, demasiado grande como para seguir las reglas. La sección 4D de la Ley CFMA del 2000 trata sobre el asunto de la separación de fondos. Esta ley introdujo fuertes regulaciones en cuanto a la separación de cuentas de los brokers, además de permitirles a los clientes elegir si quieren participar en estrategias de fondos conjuntos. Sin embargo, en otros países diferentes a los Estados Unidos, las cosas pueden ser distintas.

Señales de alerta

Otras señales de alerta se dan cuando un bróker no permite los retiros o presenta problemas en la plataforma de trading. ¿Puedes abrir y cerrar operaciones con normalidad durante anuncios de noticias que no cumplen con los pronósticos esperados? Si no puedes retirar el dinero, debes tener cuidado. Si la plataforma no funciona según tus expectativas, debes tener cuidado. Algo importante a tener en cuenta al elegir un bróker o plataforma de trading es ser escéptico de promesas o promociones que garanticen altos rendimientos.

De los 193 casos en la NFA en 2008 denunciados por violaciones de reglas y leyes, 166 se arreglaron en 9 meses, aunque en solo 38 casos se regresó el dinero. A pesar de que los estafadores en Forex enfrentan la justicia, no hay ninguna garantía de que los afectados puedan recuperar el dinero. Esta es la misma situación que se da en los esquemas Ponzi.

Para finalizar

Para que puedas investigar a los brokers, la NFA lanzó su sistema BASIC. Muchos de estos cambios han espantado a los estafadores y empresas indeseables, a la vez que han legitimado el sistema para las buenas compañías. Sin embargo, siempre debes tener cuidado de las nuevas estafas de Forex. La tentación de grandes ganancias siempre dará lugar a nuevos y sofisticados tipos de trampa.

Traducido de: www.investopedia.com/articles/forex/09/spot-a-forex-scam.asp

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