Descubriendo una Estafa de Forex

Se dice que el mercado spot de Forex cotiza a más de $1 billón por día. Combina esto con las opciones de divisas y los contratos de futuros, y las cantidades podrían literalmente ser otro par de billones negociados en un día determinado.

Hablando Históricamente

En su informe de 2009, el Comité de Cambios Internacionales del Banco de Pagos Internacionales estimó que el número total de transacciones relacionadas con Forex era de $3.2 billones. Con este tipo de dinero flotando en torno a un mercado spot no regulado que opera en el mostrador sin rendir cuentas, las estafas de forex sólo pueden aumentar con la tentación de ganar fortunas en cantidades limitadas de tiempo. Muchos de los viejos fraudes populares han cesado, debido a las serias medidas de aplicación por parte de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y la formación en 1982 de la Asociación Nacional de Futuros autorreguladora. Sin embargo, muchas estafas aún existen, y las nuevas siguen surgiendo

La antigua estafa de forex se fundó en base a la manipulación por computadora de los diferenciales de oferta y demanda. El punto de diferencia entre la oferta y la demanda refleja básicamente la comisión de una transacción de ida y vuelta procesada a través de un intermediario. Estos diferenciales suelen diferir entre los pares de divisas. La estafa ocurre cuando esos puntos diferenciales difieren ampliamente entre intermediarios. Los corredores a menudo no ofrecen el margen normal de dos a tres puntos en el EUR / USD, por ejemplo, sino que se extienden de siete puntos o más. Factor cuatro o más pepitas en cada comercio de $ 1 millón, y cualquier ganancia potencial que resulte de una buena inversión es consumida por las comisiones. Esta estafa se ha calmado en los últimos 10 años, pero tenga cuidado con los corredores de ventas externas que no están regulados por la CFTC, NFA o su país de origen. Estas tendencias aún existen y es bastante fácil para las empresas empacar y desaparecer con el dinero cuando se enfrentan con acciones. Muchos vieron una celda para estas manipulaciones de la computadora. Pero la mayoría de los infractores han sido históricamente empresas con sede en los Estados Unidos, no offshore.

Una estafa popular moderna es el vendedor de señales. Los vendedores de señales son personas que pueden ser una empresa minorista, un administrador de activos mancomunados, una empresa de cuentas administradas o un comerciante individual que promete comerciar según las recomendaciones profesionales que enriquecerán a cualquiera. Ellos promocionan su larga experiencia y habilidades comerciales con el respaldo de personas que prácticamente testificaron ante un tribunal sobre cuán grande es el comerciante y amigo de la persona, y la gran riqueza que esta persona ha ganado para ellos. Todo lo que el comerciante desprevenido tiene que hacer es entregarle una cantidad de X dólares por el privilegio de recomendaciones comerciales. Muchas de estas personas simplemente recaudan dinero de una cierta cantidad de comerciantes y desaparecen. Algunos recomendarán un buen intercambio de vez en cuando, para permitir que la señal de dinero se perpetúe. Si bien esta nueva estafa se está convirtiendo lentamente en un problema más amplio, muchos vendedores de señales son honestos y realizan funciones comerciales según lo previsto.

Estafa en el Mercado Actual

Una estafa persistente, antigua y nueva, se presenta en algunos tipos de sistemas de negociación desarrollados por Forex. Estas personas pregonan la capacidad de su sistema para generar intercambios automáticos que, incluso mientras duerme, gana una gran riqueza. Hoy, la nueva terminología es “robot”, debido a la capacidad de funcionar automáticamente. De cualquier manera, muchos de estos sistemas no han sido sometidos y aprobados por una fuente independiente para su revisión formal. Los factores de examen deben incluir la prueba de los parámetros de un sistema de negociación y los códigos de optimización. Si los parámetros y los códigos de optimización no son válidos, el sistema generará señales de compra y venta aleatorias. Esto hará que los comerciantes desprevenidos no hagan nada más que apostar. Aunque existen sistemas probados en el mercado, los posibles operadores de Forex deberían investigar el sistema que desean implementar en su estrategia comercial.

Otros Factores a Considerar

Tradicionalmente, muchos sistemas de comercio han sido bastante costosos. Hace solo unos pocos años, $5,000 no era mucho para pagar por un sistema. Esto puede verse como una estafa en sí misma. Ningún comerciante debería pagar más de unos pocos cientos de dólares por un sistema adecuado. Tenga especial cuidado con los vendedores de sistemas que ofrecen programas a precios exorbitantes justificados al garantizar resultados fenomenales. Aunque muchos delincuentes venden sistemas, hay muchos vendedores que son decentes y legítimos, y tienen sistemas que han sido probados adecuadamente para potencialmente obtener un ingreso sustancial.

Otro problema persistente es la mezcla de fondos. Sin un registro de cuentas segregadas, las personas no pueden rastrear el rendimiento exacto de sus inversiones. Como resultado, muchos principios de las empresas minoristas pueden pagar salarios exorbitantes, comprar casas, automóviles y aviones o simplemente desaparecer con el dinero de un cliente. El atractivo para algunos es demasiado grande para realizar los roles y deberes adecuados. La sección 4D de la Ley de modernización del futuro de los productos básicos de 2000 abordó la cuestión de la segregación. Esta ley introdujo una fuerte regulación hacia las cuentas segregadas de corretaje, lo que permite a los clientes optar por estas estrategias de inversión. Lo que ocurre en otras naciones es un problema aparte.

Señales de Advertencia

Existen otras estafas y señales de advertencia cuando los corredores no permiten el retiro de dinero de las cuentas de los inversionistas, o cuando existen problemas dentro de la estación comercial. ¿Puede ingresar o salir de una operación durante un anuncio económico que no está en línea con las expectativas? Si no puede retirar dinero, las señales de advertencia deberían parpadear. Si la estación comercial no cumple con sus expectativas de liquidez, las señales de advertencia nuevamente deberían parpadear. Un factor importante a considerar siempre al elegir un corredor o un sistema de negociación para satisfacer sus metas personales es ser escéptico de promesas o material promocional que garantice un alto nivel de rendimiento.

De los 193 casos presentados ante la NFA en 2008 por infracciones de las leyes y las normas, 166 se resolvieron en nueve meses, pero solo el 23% recibió fondos perdidos. Por lo tanto, de forma similar a las circunstancias que se presentan en un esquema Ponzi, incluso cuando aquellos que participan deliberadamente en estafas de Forex son llevados ante la justicia, el reembolso de los inversores no está garantizado.

La Línea de Fondo

Para investigar a su agente, se introdujo el sistema del Centro de información del estado de afiliación de fondo. Muchos de estos cambios han expulsado a los estafadores, las estafas no deseadas y las viejas y legitiman el sistema para las muchas buenas firmas. Sin embargo, siempre tenga cuidado con las nuevas estafas de forex, ya que la tentación y el atractivo de grandes ganancias siempre traerá tipos nuevos y más sofisticados a este mercado.